亚洲城ca88唯一官方网走进新人班,泰康人寿投保

本着服务前线,创造价值的理念,分公司并州区柜员与营业区培训线联动,走进0802期培训班,为新人讲解了一系列有关契约、保全、理赔等知识。

太平人寿推出理赔新渠道“秒赔”以来,济南中心支公司已有近七百位业务伙伴为自己名下的客户使用“秒赔”完成了理赔申请,期间收获了无数客户与业务伙伴的高度赞扬与支持。但因为一些代理人对“秒赔”的使用不够熟悉,以及新人伙伴对理赔资料的掌握不够准确,推广过程中不可避免的出现了些许问题。 为更好推广“秒赔”使用度,协助业务伙伴提升自身理赔知识专业性、解决使用过程中出现的种种困难,济南中心支公司理赔岗全员出动,利用两周时间走完了济南所有业务营业区大早会及总监、高经部门二早会。 理赔老师们带着理赔资料上早会,现场操作受理,从不同出险事项需要哪些对应的理赔资料到“秒赔”操作过程中提醒每一步的注意事项,手把手操作,面对面交流,提升业务伙伴理赔资料收集及受理能力,做到得心应手地使用“秒赔”系统,争取所有“秒赔”案件一次性通过审核,真正实现简单件“秒赔”,复杂件“快赔”。 “秒赔”新渠道是一项真正提升客户理赔时效的受理方式,“秒赔”的充分使用将太平的理赔服务提升到优于行业的新高度,是助力业务发展、促进展业进程的完美工具,“秒赔”的上市也彰显了太平信守承诺、做好服务的决心。 客户的满意,太平的责任!亚洲城ca88唯一官方网 1

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柜员在日常受理业务中,发现新契约问题件下发新人占比很大,而且很多函件需要做保全才能正确回销,由于新入司的代理人对于无纸化保全流程不是很熟悉,为提高承保效率,提升客户体验度,营业区柜员积极找到新人培训班负责人,协商在培训课程中加入有关保全、理赔等后续服务类课程。在得到前线队伍支持后,柜员全面讲解了无纸化保全操作流程以及常见保全问题件类型,提示代理人要上传证件原件,禁止翻拍。此外,柜员还提示新人新契约录单中,注意核实证件类型是否填写正确等;柜员在讲解中,着重强调了LCCH锦囊的重要性,新人一致认为锦囊是未卜先知的展业神器,借助锦囊的提示,向客户提供最专业、最贴心的服务建议。

有个入司3月的新人后台留言,我仿佛看到当年的自己,倍感亲切:「狼哥,我进公司3个月了,现在还没弄懂什么是受理,什么是承保,有时间能不能给讲解讲解,谢谢」。

课程结束后,有新人表示正在面临做保全的困惑,本以为很繁琐,没想到不用客户来回奔走,流程简单方便;还有学员反映平安人寿的安e赔操作简单方便,尤其是闪赔,真正体现了优化快捷的服务。

仔细回想自己刚入司的时候,这些专业名词天天听,也不是很懂什么意思(脸皮薄也不好意思问)收展、续期等术语,我干了好长才明白其中的含义。

后续新人班课堂中,除了操作流程外,柜员还准备加入金管家健康模块、NPS、预约服务的宣导。引导代理人多方面地为客户服务,不断地践行服务促销售的理念。

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(赵菁)

今天就给大家一起,对泰康人寿投保流程进行系统的梳理。(以下内容为个人总结,如有描述不当的地方,欢迎各位在留言区斧正)

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设计保险计划书是代理人最应该掌握的基础技能。客户不像咱们天天与保险打交道,太专业的名词是听不太懂的,所以就需要你用简洁、准确的方式,将他们想要买的保险功能作以说明。

比较常见的计划书有两种:纸质和电子。

纸质的就是将客户想要的保险功能写在纸上,保额、保费、期限、功能等都罗列清楚,这样看起来比较直观。电子的就是在公司系统或其他平台,把保险功能和责任做成图文链接的形式,图文并茂又通俗易懂。

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保单受理简单来讲就是客户的投保资料收集和录入的过程。最常用的资料收集包括投保人身份证、银行卡、手机号、被保险人身份证、受益人身份证等。

除此之外,客户的年龄、身高体重、职业、年收入、证件有效期等细节也需要特别注意,这些内容都有可能决定是否能投保成功。

如果你将客户资料收集齐全,并且在系统录入完毕,会生成一个‘种子’,把种子发送给客户,让用户来继续操作完成此过程。

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核保可以理解为对被保险人的信息进行审核。保险行业常讲的:保险并不是人人都能买,指的就是看被保险人的信息是否能通过核保。年龄太大的、保额过高、不符合健康告知的,一般在核保时都会被拦截。

核保又分为系统核保和人工核保。默认的方式是系统自动核保,正常的健康体投保没有什么异议,直接一遍就能录过去。如果有些信息异常,系统会提示受理失败,并标注原因。

保险公司有核保员这个岗位,部分情况才会要进行人工核保。比如被保险人之前住过院,或者理赔过,就需要核保员根据信息进行审核,给予最后的通知(比如查体、加费、拒保等)。

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既然被保险人信息已经录入系统,核保又成功了,待投保人签字确认后,即进入最终的《授权转帐》的环节,也叫划款。

划款成功后,保险公司才开始准备履行责任、打印保单,并进行以下步骤。即使录入成功、核保成功,但是没能划款的话,保单是永远也不会生效的。

录入成功后的‘种子’,经投保人签字后,最后一步就是《授权转帐》的过程,需要投保人输入划款银行和银行卡号,操作完即提示受理成功的提示和保单号码。

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受理过程全部完结,保险公司就该承保了。承保可以简单的理解为保险公司决定承担保险责任了。

这个时候保险公司开始为客户打印保单。翻开保单的第一页,还有承保日期、生效日期等说明。

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保单打印出来之后,就要给客户送保单了。这个时候的工作重点是将合同交付给投保者本人。

专业的代理人,还会在递送保单的时候,对保险的责任进行再次讲解。遇到些不完全信任保险的客户,你可以将条款指给客户看,打消客户的疑虑。

免赔责任、犹豫期后进行退保有损失,也要讲给客户听,避免后期因此出现纠纷。

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客户经过你的讲解,对保险责任完全了解,并明白退保有损失、免赔责任等注意事项,还要签署回执。意思就是保单我已经收到了,责任我已经了解了。

很早之前的客户回执是纸质的,有部分局限性。现在方便多了,客户可以通过绑定‘泰康人寿’公众号,直接在公众号里进行‘微回执’操作。

微回执的方便性自然不用说,随时随地只要有网就能签,还能进行人脸识别,安全性更是得到了提升。

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电话回访是保单投保流程的最后一个环节,也是最重要的环节。电话回访一般由保险公司的总部打电话进行回访,还会录音备案。(保监会要求)泰康官方回访电话是95522。

电话回访首先会确认是否投保人本人,要求提供身份证或手机号的几位数字进行核实,回答正确才会继续。内容包括是否知道免赔责任、保险责任、退保有损失、是否本人签名等。

投保流程到电话回访这个步骤时千万不能大意,有些客户文化较低,听不懂普通话,听一半挂断;或者客户比较忙,不接回访电话;再或者客户随意应对回访,说我不懂我不知道不是我签的。办理这个保险的代理人就倒大霉了,会被进行严厉的处罚。

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以上就是泰康人寿投保的全流程,这本应该是新人应知应会的内容。既然还有新人不懂,就说明增员人或师傅在新人辅导、培训方面的工作有待加强。

如果想把工作做好,最好把它流程化,哪里出现问题就解决哪里,工作的思路就无比清晰。这一步要怎么干,下一步该干什么就不迷茫了。

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